BIZNIS ÚČET
Ak má klient záujem o možnosť zriadenia účtu pre svoju živnosť (vlastný podnik), spoločnosť alebo iný druh podnikateľského subjektu, musí preukázať alebo predložiť doklady preukazujúce nasledujúce skutočnosti (Jeden doklad môže preukazovať viac skutočností súčasne):
Registrovaný názov spoločnosti a obchodné meno (ak sa líši od registrovaného názvu);
Sídlo spoločnosti a miesto podnikania, ak je odlišné od sídla;
Riaditelia, manažéri alebo iné fyzické osoby, ktoré sú oprávnené konať v mene spoločnosti;
Rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený získať prístup k účtu;
Rozhodnutie spoločnosti otvoriť si účet;
Zoznam skutočných vlastníkov spoločnosti, s výnimkou verejne obchodovaných spoločností, ktoré sa nachádzajú na európskom regulovanom trhu alebo na treťom trhu s rovnocennými požiadavkami na zverejňovanie a transparentnosť
Zoznam registrovaných vlastníkov, ktorí pôsobia ako zástupcovia vlastnených (nominovaných) spoločností.
Je potrebné poskytnúť originály alebo overené kópie všetkých dokumentov, ktoré preukazujú požadované skutočnosti.
Ďalej je uvedený zoznam firemných dokumentov potrebných na otvorenie firemného účtu
MEMORANDUM a stanovy (aktivita, popis)
Výpis z obchodného registra - adresa spoločnosti
Účet za energie za adresu spoločnosti (za posledných 6 mesiacov)
Kópia VŠETKÝCH akcionárov a cestovného pasu riaditeľa
Účet na VŠETKU osobnú adresu akcionárov / riaditeľov
Uznesenie predstavenstva, ktorým sa potvrdzuje rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený získať prístup k účtu a konať v mene spoločnosti
Uznesenie rady potvrdzujúce rozhodnutie spoločnosti otvoriť si účet
DOKUMENTY NA PREUKÁZANIE:
Výpis z obchodného registra;
Memorandum asociácie;
Stanovy;
Spoločenskú zmluvu;
Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu;
Forma rozhodnutia o otvorení účtu.
V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca konečných vlastníkov, je potrebná:
Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II),bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek. else, ktorá sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.
OSOBNÝ ÚČET
DOKUMENTY POTREBNÉ NA REGISTRÁCIU KLIENTA
Pred aktiváciou klientskeho účtu je potrebné, aby nám klient doručil doklady za účelom overenia jeho identity a bydliska.
Doklad totožnosti -OVERENIE IDENTITY KLIENTA
Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov
Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ riadky dobre viditeľné);
Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ riadky dobre viditeľné);
Vodičský preukaz – obojstranne.
Kópia musí obsahovať:
* Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou uvedenou pri registrácii
Podľa zákona 188 (I) / 2007 v platnom znení, Predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, § 66 ods. 2: „Je zakázané, aby osoby vykonávajúce finančné alebo iné obchodné činnosti otvárali alebo udržiavali anonymné alebo očíslované účty alebo účty v iných menách, ako sú uvedené v úradných dokladoch totožnosti“.
Preto vás žiadame, aby ste svoju registráciu doplnili presnými informáciami, ktoré zodpovedajú údajom vo vašich dokladoch totožnosti a pobytových dokladoch.
Doklad o pobyte -OVERENIE POBYTU KLIENTA
Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:
účet za energie elektrika, plyn, voda, smeti etc
výpis (bankový alebo kreditnej karty)
hypotekárny úver
oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne).
Kópia musí obsahovať:
NASLEDOVNÉ DOKUMENTY NEBUDÚ AKCEPTOVANÉ:
poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla atď.);
faktúra za mobilné služby;
ručne písané dokumenty.
Upozorňujeme, že spoločnosť BCM Begin Capital Markets CY Ltd (ďalej len „BCM“) si vyhradzuje právo vyžadovať v prípade potreby ďalšie informácie alebo dokumentáciu, aby sa dokončila aktivácia vášho obchodného účtu. V takom prípade vás bude kontaktovať pracovník BCM.
Podľa príslušného zákona a smernice: „Kumulatívny čas, v ktorom sa dokončí overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka, nesmie prekročiť 15 dní od prvého kontaktu.“ „Ak overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka nebolo dokončené v stanovenom časovom rámci 15 dní, je potrebné ukončiť začatie obchodného vzťahu ku dňu uplynutia lehoty a vrátiť zákazníkovi všetky vložené prostriedky / skutočný vlastník, na rovnakom bankovom účte, z ktorého pochádzali. Postup vrátenia finančných prostriedkov musí byť vykonaný okamžite, bez ohľadu na to, či zákazník požiadal o vrátenie svojich finančných prostriedkov. “
Postup pri aktivácii klienta:
Upozorňujeme, že váš účet bude pripravený na obchodovanie, iba ak bol aktivovaný (je poskytnutá všetka požadovaná dokumentácia) a financovaný. Ak je zostatok na vašom účte nulový, nebudete môcť obchodovať
Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II)bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek. else, ktorá sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.
INÉ DOKUMENTY
V prípade, ak klient býva s rodinou a nemôže zaslať doklad o bydlisku vo svojom mene vyzveme ho, aby zaslal nasledujúce dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel):
Doklad totožnosti;
Dokument potvrdzujúci adresu;
V prípade, že sa jedná o matku/otca, budeme požadovať rodný list klienta;
V prípade, že sa jedná o manželku/manžela, budeme požadovať sobášny list.
Upozorňujeme, že spoločnosť neprijíma platby tretích strán
KREDITNÉ KARTY
Aby sa zabránilo podvodom s kreditnými kartami, vyžadujeme od klientov kópiu Kreditnej karty.
KÓPIA MUSÍ OBSAHOVAŤ:
• Meno držiteľa,
• Prvé 4 číslice a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty;
• Dátum splatnosti (stále platné);
• Podpis držiteľa (začiernite CVV2 kód).
Klienti, ktorí majú vysokú aktivitu pohybov na kreditnej karte budú požiadaní, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits / Výpis z účtu).
