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  • An谩lisis de errores
  • Prueba y medici贸n de la efectividad de varios dise帽os

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Documentos

CUENTA DE NEGOCIOS

Si el cliente est谩 interesado en la posibilidad de abrir una cuenta para su comercio (empresa propia), sociedad u otro tipo de asunto comercial, debe probar o presentar documentos que demuestren los siguientes hechos (un documento puede demostrar m谩s hechos simult谩neamente):

  • N煤mero de registro de la empresa;

  • Nombre de la empresa registrado y raz贸n social (si es diferente del nombre registrado);

  • Sede de la empresa y domicilio social, si es diferente al domicilio social;

  • Directores, gerentes u otras personas autorizadas para actuar en nombre de la empresa;

  • Decisi贸n de la empresa sobre la designaci贸n de un representante autorizado para acceder a la cuenta;

  • La decisi贸n de la empresa de abrir una cuenta;

  • Lista de beneficiarios reales de la empresa, a excepci贸n de las empresas que cotizan en bolsa que se encuentran en el mercado regulado europeo o en un tercer mercado con requisitos equivalentes de divulgaci贸n y transparencia;

  • Lista de propietarios registrados, que act煤an como representantes de las empresas de propietarios (nominados).

Es necesario proporcionar los originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

A continuaci贸n se muestra la lista de documentos corporativos necesarios para la apertura de una cuenta comercial:

  • Escritura de costituci贸n y estatutos (actividad, descripci贸n)

  • Certificado de incorporaci贸n

  • Certificado de accionistas

  • Certificado de directores y secretario

  • Certificado de domicilio registrado 鈥 la direcci贸n de la empresa

  • Factura de servicios p煤blicos para la direcci贸n de la empresa (en los 煤ltimos 6 meses)

  • Copia de pasaporte de TODOS los accionistas y directores

  • Factura de servicios p煤blicos de la direcci贸n personal de TODOS los accionistas/directores

  • Resoluci贸n de la Junta que confirma la decisi贸n de la Compa帽铆a sobre la designaci贸n de un representante autorizado para obtener acceso a la cuenta y actuar en nombre de la Compa帽铆a.

  • Resoluci贸n de la Junta que confirma la decisi贸n de la Compa帽铆a de abrir una cuenta

DOCUMENTACI脫N A DEMOSTRAR:

  • Un extracto del Registro Mercantil;

  • Memorando de asociaci贸n;

  • Estatutos;

  • Contrato social;

  • La forma de la decisi贸n sobre la designaci贸n de un representante autorizado para acceder a la cuenta;

  • La forma de la decisi贸n de abrir una cuenta.

Para la persona, que utilizar谩 la cuenta en nombre de la empresa, se debe proporcionar lo siguiente:

  • Poder legal

  • Copia del pasaporte de la persona

  • Prueba de residencia

  Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento general de protecci贸n de datos (UE) 2016/679 and Directiva 2014/65/UE 鈥 MiFID II), La Compa帽铆a mantendr谩 registros que contengan datos personales del Cliente, informaci贸n comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relaciona con el Cliente durante al menos 5 (cinco) a帽os, despu茅s de la terminaci贸n de la Relaci贸n comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la Autoridad Competente (la CySEC), a menos que la legislaci贸n nacional disponga lo contrario, por un per铆odo adicional de hasta 7 (siete) a帽os.

CUENTA PERSONAL

DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DE CLIENTE

A continuaci贸n se muestra una lista con los documentos, que son necesarios para que la cuenta del cliente se active y para verificar su identidad y residencia.

Prueba de identidad - AUTENTICACI脫N DE CLIENTES

Copia de uno de los siguientes documentos de identificaci贸n

  • Pasaporte 鈥 la p谩gina con la foto (buena visibilidad de las l铆neas MRZ);

  • Carnet de identidad 鈥 ambos lados (buena visibilidad de las l铆neas MRZ);

  • Carnet de conducir 鈥 ambos lados.

Una copia debe contener:

  • Nombre completo (el mismo que en el pasaporte /CI);

  • Fecha de nacimiento (la misma que en el pasaporte/CI);

  • El documento de identidad debe ser v谩lido.

* La direcci贸n en el documento de identificaci贸n puede no ser id茅ntica a la direcci贸n proporcionada en el registro.

De acuerdo con la Ley 188 (I)/2007, con sus enmiendas peri贸dicas, para la prevenci贸n del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, p谩rrafo 66 (2):鈥淓st谩 prohibido que las personas que se dediquen a actividades financieras o comerciales abran o mantengan cuentas an贸nimas o numeradas o cuentas con nombres distintos a los indicados en los documentos de identidad oficiales.鈥

Por lo tanto, le rogamos que complete su registro con informaci贸n veraz, correspondiente a la informaci贸n de sus documentos de identidad y residencia.

Prueba de residencia 鈥 VERIFICACI脫N DE RESIDENCIA DEL CLIENTE

Requerimos una copia de uno de los siguientes documentos: Una copia clara de uno de los siguientes documentos, emitidos en los 煤ltimos 6 meses, que contengan su direcci贸n residencial, nombre completo y fecha de emisi贸n del documento:

  • factura de servicios p煤blicos (tel茅fono fijo, agua, electricidad, gas, internet, eliminaci贸n de residuos, etc.)

  • un estado de cuenta bancario

  • cualquier documento emitido por el gobierno

  • un contrato de arrendamiento junto con el recibo

Una copia debe contener:

  • Nombre completo (el mismo que en el pasaporte/CI);

  • Direcci贸n (la misma que en el pasaporte/CI) ;

  • Fecha (el documento debe emitirse dentro de los 6 meses).

NO SE ACEPTAR脕N LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS

  • Seguro (seguro de autom贸vil, etc.);

  • Factura (m贸vil, tel茅fono);

  • Documentos escritos a mano.

Tenga en cuenta que BCM Begin Capital Markets CY Ltd (en adelante 鈥淏CM鈥) se reserva el derecho de solicitar cualquier informaci贸n/documentaci贸n adicional, si es necesario, para completar la activaci贸n de su cuenta de operaciones. En tal caso, un oficial de BCM se comunicar谩 con usted.

Seg煤n la ley y la directiva pertinentes: 鈥淓l tiempo acumulativo en el que se completa la verificaci贸n de la identidad de un cliente/beneficiario efectivo, no debe exceder los 15 d铆as desde el contacto inicial.鈥 鈥淐uando la verificaci贸n de la identidad del cliente / beneficiario efectivo no se haya completado durante el per铆odo de tiempo designado de 15 d铆as, el inicio de una relaci贸n comercial debe terminarse en la fecha de vencimiento del plazo y todos los fondos depositados deben devolverse al cliente/beneficiario efectivo, en la misma cuenta bancaria desde la que se originaron. El procedimiento de devoluci贸n de los fondos debe realizarse de forma inmediata, independientemente de si el cliente ha solicitado la devoluci贸n de sus fondos o no.鈥

Procedimiento de activaci贸n del cliente:

Tenga en cuenta que su cuenta estar谩 lista para operar solo si ha sido activada (toda la documentaci贸n requerida proporcionada) y financiada. No podr谩 operar si el saldo de su cuenta es cero.

Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento general de protecci贸n de datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65/UE 鈥 MiFID II), La Compa帽铆a mantendr谩 registros que contengan datos personales del Cliente, informaci贸n comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relacione con el Cliente durante al menos 5 (cinco) a帽os, despu茅s de la terminaci贸n de la Relaci贸n comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la Autoridad Competente (CySEC), a menos que la legislaci贸n nacional disponga lo contrario, por un per铆odo adicional de hasta 7 (siete) a帽os.

OTROS DOCUMENTOS

Si el cliente vive con la familia y no puede enviar una prueba de residencia a su nombre, le pediremos que env铆e los siguientes documentos del familiar (madre, padre, esposa y esposo)::

  • Prueba de identificaci贸n;

  • Prueba de residencia;

  • en caso de madre/padre, necesitamos un certificado de nacimiento del cliente;

  • En el caso de esposa/esposo, necesitamos un certificado de matrimonio..

Tenga en cuenta que la Compa帽铆a no acepta pagos de terceros.

TARJETAS DE CR脡DITO

Para cumplir con las pautas y regulaciones de AML, debe enviarnos una copia clara en color del frente y detr谩s de la tarjeta de cr茅dito/d茅bito, que utiliza para depositar en su cuenta de operaciones, para que podamos verificar el origen de fondos.

 

La informaci贸n que debe ser visible en la copia escaneada es:

  • el nombre del titular de la tarjeta;

  • fecha del vencimiento de la tarjeta; 

  • firma en la parte trasera de la tarjeta;

  • los primeros 4 y los 煤ltimos 4 d铆gitos del n煤mero de su tarjeta (para la seguridad de sus fondos, le recomendamos que cubra los 8 d铆gitos del medio del n煤mero de la tarjeta de cr茅dito/d茅bito, igual que el c贸digo CVV2 que se encuentra la parte tras茅ra de su tarjeta)

 

A los clientes con alta actividad en su cuenta comercial (cuenta) se les pedir谩 que env铆en DOD (Declaraci贸n de Dep贸sitos).

Tenga en cuenta que si realice un dep贸sito por transferencia bancaria no se requerir谩 una copia escaneada de su tarjeta de cr茅dito/d茅bito. En tal caso, debe proporcionarnos una copia del recibo de transferencia/SWIFT.

Advertencia de riesgo: los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero r谩pidamente debido al apalancamiento. 87.06% de la cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe consideerar si comprende c贸mo fucionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero. Producto dif铆cil de comprender, la CNMV ha determinado que no es adecuado para los peque帽os inversores, debido a la complejidad y alto riesgo que implica. Por favor lea la Divulgaci贸n de riesgos

BCM Begin Capital Markets Cy Ltd. actualmente no acepta registraciones de ciudadanos o residentes eslovenos.